С 1 июня 2025 года в России вступили в силу изменения в законодательство, наделяющие Росфинмониторинг новыми полномочиями в сфере финансового контроля. Теперь ведомство вправе самостоятельно, без решения суда, приостанавливать операции с денежными средствами или имуществом на срок до 10 рабочих дней, если у него возникнут обоснованные подозрения в легализации доходов, полученных преступным путём.
Это нововведение стало частью усиления политики государства по борьбе с теневыми схемами и финансированием незаконной деятельности. Расширение полномочий Росфинмониторинга вызывает серьёзные обсуждения в деловом сообществе, особенно среди представителей малого и среднего бизнеса.
Ранее блокировка транзакций могла осуществляться только по решению суда или с участием правоохранительных органов. Теперь же при наличии подозрений ведомство может временно замораживать средства компании, что может серьёзно повлиять на её операционную деятельность. За 10 дней организация может понести убытки, пропустить срок уплаты налогов или не выполнить обязательства перед контрагентами.
Согласно официальным комментариям, мера применяется исключительно в случае, если операции вызывают сомнение по критериям, установленным законом 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов»). Например, если организация часто совершает переводы на связанные компании за рубеж или получает крупные платежи от физических лиц без объяснимых оснований.
Для большинства добросовестных компаний риски минимальны. Тем не менее, эксперты рекомендуют внимательно отслеживать соответствие своих операций требованиям законодательства, документально подтверждать экономический смысл сделок и вести регулярный внутренний комплаенс.
Кроме того, бухгалтеры и руководители должны быть готовы к возможному приостановлению операций: иметь финансовую подушку, не концентрировать все средства на одном счёте, а также оперативно взаимодействовать с банком и Росфинмониторингом в случае блокировки.
С точки зрения бухгалтерского сопровождения и отчётности, важно фиксировать все действия и сохранять переписку с банками. При возникновении блокировки можно подать пояснения и документы, подтверждающие легальность операций. В случае отказа — обжаловать действия Росфинмониторинга в суде.
Новое правило стало ещё одним аргументом в пользу грамотного финансового планирования, юридической чистоты операций и регулярного взаимодействия с профессиональным бухгалтером или консультантом по комплаенсу.